Financie Kariéra

Úloha FINRA stať sa finančným poradcom

Mladý podnikateľ študuje finančné informácie

••• ridvan_celik/Getty Images



Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) bol vytvorený v júli 2007, keď sa Národná asociácia obchodníkov s cennými papiermi (NASD) zlúčila so samoregulačnými funkciami burzy v New Yorku (NYSE).

Skúšky FINRA

FINRA spravuje dlhý zoznam skúšok ktoré patria medzi najdôležitejšie poverenia ľudí zastávajúcich kľúčové pozície v členských firmách. Pre niektoré pracovné pozície môže byť potrebné získať viacero certifikácií absolvovaním viacerých skúšok. Pre väčšinu certifikácií FINRA je potrebné opakované testovanie každých pár rokov, aby ste preukázali, že držíte krok s vývojom v tomto odvetví.

Absolvovanie testov FINRA

Nemôžete absolvovať testy FINRA ako jednotlivec. Namiesto toho vás musí sponzorovať členská firma FINRA. Váš zamestnávateľ teda určí, aké testy musíte absolvovať v závislosti od vašej práce. Školenie na testy FINRA zvyčajne prebieha formou samoštúdia, hoci niektorí zamestnávatelia môžu ponúkať interné prípravné kurzy.

Podľa vyššie uvedeného môže byť problém zmeniť zamestnávateľa a prejsť na novú prácu, na ktorú ešte nemáte potrebnú certifikáciu FINRA. Vaša nová firma by vás v skutočnosti prijímala na základe podmienenosti. Vy sa medzitým ocitnete v potenciálne ťažkom mieste, ak neprejdete testom.

Séria 7: The Séria 7 Všeobecný zástupca pre cenné papiere kvalifikácia je snáď najznámejšia, povinná pre Finanční poradcovia a niektoré ďalšie predajné pozície.

Séria 6: Kvalifikácia série 6 umožňuje držiteľovi obchodovať s oveľa obmedzenejším súborom investičných produktov ako séria 7. Tieto sú v podstate obmedzené na balík investičných produktov, ako sú podielové fondy a variabilné anuity.

Séria 63 a 66: Séria 63 a Séria 66 skúšky pokrývajú štátne predpisy o cenných papieroch a môžu byť tiež potrebné pre väčšinu pozícií finančného poradcu.

Séria 65: Series 65 je skúška Uniform Investment Adviser Law Exam, ktorá držiteľa kvalifikuje ako zástupcu investičného poradcu.

NASAA

Upozorňujeme, že zatiaľ čo skúšky Series 63, 65 a 66 spravuje FINRA, pripravuje ich samostatná organizácia, Severoamerická asociácia správcov cenných papierov (NASAA) . Na rozdiel od väčšiny testov FINRA tiež nemusíte byť sponzorovaní členskou firmou FINRA vezmite si sériu 63 , 65 alebo 66. Mnohé štáty akceptujú rôzne iné kvalifikácie, najmä spoločnej politiky rybného hospodárstva alebo CFA , namiesto absolvovania série 65 resp 66 skúšok .